Como a Economia Afeta Investimentos? Descubra Agora!

Como a Economia Afeta Investimentos: Entenda os Principais Indicadores e suas Funções!

como a economia afeta investimentos

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Saber como a economia afeta investimentos é de extrema importância se você conta com aplicações. Dessa maneira, você poderá entender o mercado mais profundamente e saberá o que fazer dependendo das mudanças na economia do país. 

Sendo assim, ao aprender como a economia afeta investimentos, você entenderá que esses dois assuntos possuem relação direta. Dessa forma, é necessário saber sobre economia para se tornar um empreendedor de sucesso.

Desse modo, neste artigo você vai entender como a economia afeta investimentos. Assim, poderá fazer aplicações no mercado nos momentos certos e saberá quais são as melhores oportunidades do ponto de vista dos investidores. 

O que é e como a economia afeta investimentos?

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Impacto da economia nas aplicações (Fonte: Canva)

Primeiramente, a economia é um aspecto indispensável do capitalismo e é a responsável por diversos aspectos do dia a dia das pessoas. Entre esses aspectos estão os investimentos, que são diretamente impactados pela economia. 

Sendo assim, as notícias sobre a economia são muito úteis para os investidores. Isso porque elas ajudam a direcionar suas escolhas, ou seja, a analisar o mercado. Portanto, é essencial para um investidor saber como a economia afeta investimentos

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Desse modo, a economia afeta o mundo de investimentos de várias maneiras diferentes. Dessa forma, a economia é um assunto amplo e com um grande impacto nos mais diversos setores. 

Muitos fatores econômicos vão interferir na economia e afetar as suas aplicações. Dessa maneira, é importante conhecer cada um deles e entender como eles podem ajudar ou prejudicar os seus investimentos. Neste caso, é necessário se atentar às notícias sobre a economia para saber a situação da mesma com frequência. 

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Mudanças no mercado econômico vão interferir com as aplicações e com o mercado de ações, por exemplo. Desse modo, é crucial que você tome a iniciativa e busque maneiras de entender como a economia vai agir e o que fazer com seus investimentos nesses momentos. 

A inflação 

A princípio, todo mundo ouve falar sobre a inflação nos noticiários e na internet. Contudo, muitas pessoas ainda não entendem o impacto da inflação na economia e como ela afeta a rotina das pessoas. 

Dessa maneira, a inflação é uma variável que tem como principal objetivo medir o poder de compra, seja em caso de aumento ou diminuição do mesmo, dos brasileiros. Para mais, a inflação é um dos principais fatores que o mercado usa para calcular juros. 

Sendo assim, o Banco Central (BC) tem o papel de controlar a inflação quando a mesma atinge alta. Neste caso, o BC utiliza medidas para realizar esse controle, sendo o aumento da taxa básica de juros uma das mais comuns. 

Dito isso, o IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) é o principal índice da inflação no Brasil. Assim, para o cálculo do IPCA considera-se a variação de preço de uma cesta de produtos e serviços para famílias brasileiras que possuem rendimentos que vão de 1 a 40 salários mínimos. 

Portanto, uma inflação alta causará a elevação do preço dos produtos e serviços e aumento do custo de vida no país. Quanto maior a inflação, menor será o poder de compra da população. 

Além disso, a inflação afeta os investimentos ao beneficiar companhias de transmissão elétrica. Entretanto, a inflação ao mesmo tempo prejudica empresas de consumo, que pagam mais por sua matéria prima e precisam repassar os custos para os consumidores com reajustes de preços. 

Juros – Como a economia afeta investimentos

Para saber como a economia afeta investimentos, é indispensável entender como as taxas de juros funcionam. Sendo assim, a taxa de juros básica da economia brasileira é a Selic. 

Dessa forma, a Selic possui uma grande importância para a economia e para o mercado brasileiro de investimentos. Além disso, essa taxa variável influencia diretamente os custos dos empréstimos nas instituições financeiras que atuam no país. 

Portanto, o Banco Central tende a baixar a Selic para estimular a economia. Dessa maneira, os consumidores têm acesso a crédito com maior facilidade, podendo assim fazer mais compras e até mesmo mais contratações para os seus negócios. 

Quem define a taxa Selic a cada 45 dias é o Comitê de Política Monetária (Copom) do BC. Desse modo, todos os investidores devem se atentar à taxa de juros básica para fazer suas aplicações. 

Dito isso, empresas que dependem de alavancagens maiores, ou seja, de empréstimos, terão maior dificuldade com a alta da Selic. Consequentemente, seus rendimentos serão menores durante esse período.

Todavia, empresas que operam com dinheiro em caixa podem se beneficiar da alta da taxa de juros básica. Neste cenário, as empresas podem aplicar dinheiro em títulos que são atrelados aos juros, lucrando ainda mais. 

Por fim, as seguradoras e bancos também se beneficiam com a alta da Selic. Dessa forma, os bancos contam com o spread bancário, que impacta positivamente graças a diferença que existe entre o custo de captação do banco e os juros que os mesmos cobram de seus clientes. 

Curva de juros

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Veja como a economia afeta os investimentos (Fonte: Canva)

Entender a curva de juros é muito importante para saber como a economia afeta investimentos. Assim, a curva de juros desempenha um relevante papel no mundo das aplicações.  

Desse modo, para chegar à curva de juros, é preciso utilizar os vértices de juros futuros negociados no mercado de derivativos. Portanto, esses vértices de juros são referência para a formação do preço dos títulos que você encontra sendo negociados no mercado à vista.

Sendo assim, em cenários onde a volatilidade é alta, não é nada fácil prever como o mercado se comporta quanto às condições de pagamento no futuro. 

Dessa maneira, em um cenário de incerteza acontece a abertura da curva de juros, que é o aumento da taxa de juros. Dito isso, é necessário utilizar essa representação para conseguir retorno real acima das taxas de juros do mercado. 

Portanto, para os investidores que tem como objetivo um bom retorno a longo prazo, estudar a curva de juros se mostrará muito útil. Portanto, se manter atento aos aspectos do mercado e sempre estudá-los será muito importante para o sucesso de suas aplicações.

PIB – Como a economia afeta investimentos

O PIB (Produto Interno Bruto) é um dos indicadores mais importantes da economia de um país, pois diz respeito ao desempenho e crescimento da economia do mesmo. 

Dessa forma, o PIB funciona como um termômetro da atividade econômica de um país, influenciando em todos os setores do mercado. Para mais, para chegar ao valor do PIB, considera-se a soma de todos os produtos e serviços finais que o país produziu em um determinado período. 

Para mais, o Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE) é o responsável por calcular e divulgar as informações do PIB do Brasil. Assim, as informações do PIB brasileiro se encontram sempre no site do IBGE (www.ibge.gov.br).

Sendo assim, quanto um país apresenta um PIB com resultado positivo, isso indica que a economia dele cresceu neste período. Entretanto, se o valor estiver próximo ao 0, pode significar uma estagnação. Com resultados negativos em 2 trimestres consecutivos, a economia do país apresenta recessão. 

Os resultados do PIB têm papel fundamental na economia de um país, sendo que as políticas monetárias do mesmo sofrem interferência direta da mesma, por exemplo. 

Por outro lado, se a aceleração do crescimento do PIB se mostrar maior que o previsto, existe o risco de uma grande oferta de demanda que pode levar ao aumento dos preços e da inflação. Por fim, uma economia saudável é benéfica para todas as empresas. 

Desemprego

Muitos investidores não sabem, mas o desemprego pode afetar diretamente as suas aplicações. Como dito anteriormente, a economia possui muitos aspectos que interferem no mercado de investimentos e na rotina das pessoas. 

Primeiramente, a taxa de desemprego é um dos indicadores de potencial crescimento ou recessão de um país. Isso porque, com um maior número de desempregados, a tendência é que o consumo seja menor, freando o crescimento econômico. 

Dessa maneira, acontece o enfraquecimento dos setores de produto e serviço, afetando diretamente o PIB do país. A longo prazo, o enfraquecimento desses setores pode levar a novas demissões, tornando o cenário ainda mais negativo. 

Por outro lado, se a taxa de desemprego está baixa, a tendência é que mais pessoas vão consumir produtos e serviços, aumentando assim a sua demanda. 

Sendo assim, algumas empresas são mais suscetíveis a serem impactadas pelo desemprego do que outras. Neste caso, empresas que trabalham em áreas como beleza, entretenimento, esportes, vestuário e outros produtos terão maior interferência da taxa de desemprego. 

Consumo – Como a economia afeta investimentos

Assim como a taxa de desemprego, os índices de consumo tem muito o que revelar sobre a economia de um país. Além disso, o consumo tem um papel importante como a economia afeta investimentos

Portanto, além de nos mostrar como anda o desempenho da economia brasileira, os índices de consumo nos ajudam a entender diversos aspectos dos consumidores. Um desses aspectos é a confiança que os consumidores possuem no futuro da economia do país. 

Dito isso, o aumento de confiança por parte dos clientes é responsável por uma maior estabilidade no lucro das empresas. Em momento de incertezas, as vendas das empresas podem variar e mostrar tendências pouco otimistas. 

Desse modo, empresas que trabalham com vendas diretamente para o consumidor são as primeiras a se beneficiarem do aumento da taxa de consumo e da maior confiança por parte dos consumidores. 

Sendo assim, quando confiantes no futuro, os consumidores acreditam que podem gastar seu dinheiro agora, pois no futuro poderão arcar com outras despesas, diminuindo assim suas preocupações. 

Expectativas de mercado

As expectativas que o mercado possui e projeta com relação à economia afetam diretamente as movimentações dos investidores. Portanto, até mesmo esse aspecto especulativo da economia possui uma grande influência sobre o mercado e investimentos. 

Sendo assim, o relatório Focus é de responsabilidade do Banco Central e, através deles, você consegue ver a projeção para os principais indicadores da economia. Além desse relatório, especialistas no assunto produzem suas próprias projeções.

Desse modo, as projeções consideram os diversos fatores externos que podem impactar a economia. Contudo, não é possível prever tudo o que vai afetar a economia no futuro. 

Neste cenário, além de entender as expectativas do mercado e como a economia afeta o mundo dos investimentos, é necessário saber utilizar essas informações a seu favor. Dessa maneira, a análise dos principais índices econômicos do país vai ditar quais são as aplicações mais vantajosas. 

Portanto, utilize essas informações no momento da tomada de decisão. Para mais, a sua carteira de investimentos deve refletir o seu perfil de investidor e, assim, você poderá entender como os aspectos da economia vão te ajudar ou limitar. 

Conclusão sobre como a economia afeta investimentos

Por fim, agora você entende como a economia afeta investimentos e pode gerenciar suas aplicações com maior eficiência. Desse modo, não deixe de sempre acompanhar a taxa de inflação para saber quais serão seus próximos movimentos. O IPCA é o principal indicador da inflação brasileira. 

Por sua vez, a taxa Selic é muito importante para as aplicações e sua alta ou baixa irá influenciar os seus rendimentos. Enquanto a baixa da Selic facilita o acesso ao crédito e pode beneficiar empresas que precisam de alta alavancagem, a alta permite que empresas com dinheiro em caixa lucrem mais com títulos. 

Estudar a curva de juros é uma forma eficiente de entender o mercado e conseguir fazer aplicações que trazem um bom retorno a longo prazo. Portanto, ao utilizar a curva de juros de maneira correta você vai conseguir retornos acima das taxas de juros do mercado. 

Dito isso, o PIB é o principal indicador do crescimento ou recessão da economia de um país. Para o cálculo do PIB, acontece a soma de todos os produtos e serviços financeiros que o país produziu durante um período, que geralmente é um trimestre. 

A taxa de desemprego e a taxa de consumo ajudam os investidores a projetar o PIB e gerenciar seus investimentos com base no mesmo. Dessa maneira, uma alta taxa de desemprego pode levar a recessão, enquanto que uma alta taxa de consumo indica crescimento econômico e confiança por parte dos consumidores. 

Sendo assim, um investidor de sucesso deve entender sobre os vários aspectos da economia e como eles afetam o mundo dos investimentos. Dessa forma, nunca deixe de estudar e se atualizar sobre o assunto. 

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