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Não entende o que é consultoria financeira e quer compreender de uma vez por todas o significado disso? Bom, esse serviço é muito importante no Brasil, onde muitas pessoas tem problemas com o superendividamento.
Através da consultoria financeira é possível aprender a gerenciar da maneira certa suas fontes de renda e principalmente os seus gastos, conseguindo ter mais estabilidade na sua vida. Deste modo, investir da maneira certa e com constância é muito mais simples.
Para compreender o que é consultoria financeira de uma vez por todas, explicamos todos os detalhes, permitindo que entenda perfeitamente o que é a consultoria financeira. Confira tudo sobre o assunto, assim, saberá se vale a pena.
O que é consultoria financeira
Em primeiro lugar, entenda que a consultoria financeira nada mais é do que a contratação de uma pessoa especialista na gestão financeira. Esse profissional, ajuda a estabilizar as contas, fazendo com que a pessoa saia das dívidas e consiga investir.
No entanto, não serve apenas para essa finalidade, a pessoa pode criar um planejamento financeiro para que um objetivo seja alcançado da maneira correta. Sem ter que ficar fazendo dívidas que não consegue pagar, sempre analisando todos os detalhes antes de realizar uma compra.
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Por exemplo, quem visa comprar uma casa, mas ainda não tenha uma renda tão elevada, ou até possui essa renda alta. Contudo, não tem controle financeiro suficiente para fazer o dinheiro sobrar e investir até juntar a quantia suficiente para a compra do imóvel.
Tipos de consultoria financeira
Agora que você compreende o que é consultoria financeira, precisa conferir os variados tipos para que assim consiga determinar exatamente o que está procurando.
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1. Consultoria financeira para investir melhor
Bom, consultoria financeira para investir é destinada a pessoas que já tenha uma boa quantia investida em uma carteira diversificada, mas sente que poderia estar lucrando muito mais se tivesse o acompanhamento profissional.
Assim sendo, é destinado normalmente a pessoas que já tem uma certa estabilidade e não apenas estudaram sobre educação financeira, mas, também já aplicaram os conhecimentos obtidos através dos livros e cursos. Sendo assim, é destinada a um público mais seleto.
2. Consultoria financeira pessoal ou familiar
Bom, essa consultoria já é diferente. Ela serve para quem está buscando escapar do endividamento. Deste modo, o público alvo é de quem busca uma consultoria financeira familiar. Normalmente são pessoas com muitos gastos, o que acaba fazendo com que elas fiquem negativas no final do mês. Deixando até que o nome fique sujo e não consigam grandes oportunidades, para aumentar o patrimônio.
Normalmente, o consultor financeiro é responsável por um processo delicado envolvendo a análise de todos os gastos, estruturação de um planejamento para que as dívidas sejam pagas da maneira mais rápida possível e depois começar a utilizar os investimentos para quem começa do zero.
3. Consultoria empresarial
Por fim, existe outro tipo de consultoria, que é destinada a empreendedores. Muitas empresas no Brasil acabam trabalhando apenas para pagar as contas no final do mês, não conseguindo crescer. Além disso, muitas vezes o empresário, na verdade, é um funcionário da própria empresa, pois, ele centraliza muito as atividades.
Então, a consultoria financeira servirá para estruturar os processos da empresa. Fazendo com que o empreendedor não fique responsável por todos os processos, buscando economizar nos custos. Fazendo com que a pessoa jurídica tenha lucro e consiga investir regularmente para que a instituição cresça cada vez mais. Entre as 3 mencionadas, essa é a que acaba gerando um trabalho maior devido à complexidade.
Benefícios da consultoria financeira
Sobretudo, existem muitos benefícios em fazer uma consultoria financeira. Ela proporciona uma tranquilidade maior ao cliente, pois todas as decisões serão tomadas. A partir de uma análise feita por ele e também pelo consultor, possibilitando uma resolução dos problemas de maneira mais assertiva.
Além disso, o aprendizado para que no futuro os problemas sejam solucionados de maneira autônoma. A partir nos ensinamentos que obteve durante a consultoria, acabam por fazer ela ser ainda mais vantajosa, desde qeu esteja atento aos detalhes passados.
Sobretudo devido ao planejamento financeiro, é muito mais fácil sair das dívidas quando tem uma pessoa que está trabalhando em conjunto, buscando somente este objetivo. Quando uma pessoa tenta fazer isso sozinho, acaba fazendo novos gastos não pensados, devido a práticas consumistas.
Saber onde investir o dinheiro a partir das sugestões de uma pessoa que está analisando o mercado financeiro constantemente, faz com que ganhe mais dinheiro. No entanto, é importante manter os estudos frequentes, para que no futuro tenha esta análise crítica da renda fixa e variável.
Quando é o melhor momento para contratar uma consultoria?
A primeira coisa que precisa considerar quando pensa em contratar uma consultoria financeira é o valor. Dependendo da empresa que contrato Existem muitas empresas que fornecem esse tipo de serviço como a XP investimentos e a Mobills. Deve analisar todas as possibilidades que possui para que o consultor financeiro não cobre um valor tão alto, pois, o valor deve estar dentro do seu orçamento.
Vale a pena fazer consultoria financeira?
A partir dos aspectos mencionados neste artigo, fica visível que vale a pena fazer uma consultoria financeira. Existem muitos tipos e você deve sempre optar por aquele que está mais atrelado ao seu objetivo no momento. Eles foram demonstrados anteriormente.
Ademais buscamos explicar o que é consultoria financeira, basicamente é uma prestação de serviço onde alguém especializado em gerenciar o dinheiro da melhor forma possível. Ajuda alguém que passa por dificuldade nessa área a organizar suas finanças buscando investir melhor o dinheiro. Também pode ser outra meta como fazer com que uma empresa cresça ou que um grande sonho como a casa própria seja alcançado sem grandes sacrifícios.
Caso decida realizar a contratação de um consultor financeiro. Pesquise todas as alternativas do mercado e procure um valor justo pela prestação do serviço, que se enquadre em suas necessidades. Compartilhe este post com uma pessoa que está passando por dificuldades para gerenciar suas finanças. Também veja os posts relacionados abaixo e entenda mais sobre o assunto.
